36氪首发 | 获近 3000 万元 A 轮融资，「凡泰极客」不仅要做金融社交平台，还要打通线上线下金融场景

36氪获悉，「凡泰极客」获近 3000 万元 A 轮融资，资方尚未披露。

金融行业由于体系复杂、数据庞大，金融从业者的信息和交流工具都具有一定的封闭性。由于对数据的强需求属性，金融信息终端可以与金融从业者产生链接，但怎么样把他们更好地连接起来，或者切入他们更深层次的业务需求，各家思路不一。在国外，金融交易员们的最爱是彭博IB（Instant Bloomberg），而在国内，则有万得的 iWind Messenger 以及腾讯系的 QTrade 等针对金融市场不同细分领域的即时通讯平台。

「凡泰极客」创始人兼 CEO 梁启鸿告诉 36 氪，在国内新零售的大背景下，传统的金融业务场景中金融从业者的协作和沟通方式也要随之而变。

凡泰极客围绕着一个核心问题设计产品：在财富管理-资产管理这条价值链上，如何更好地让金融机构线下网点向客户提供在线服务，让金融机构之间实现在线连接与协同？

这个问题需要在两个背景下进行解答：

• 从线上到线下，新零售改变的不仅仅是人们消费的习惯，也是人们获取服务的习惯，这个趋势放到金融行业同样适用——移动互联网生态越来越便利，人们已经很少踏进线下的金融机构网点，当前银行与券商的营业网点坪效低下，服务人员难以直接触达用户；另一方面，在与用户的交互当中，金融机构的人员也需要一套更方便的协同及交流工具，才能高效地与用户进行沟通。

• 合规要求越来越严。比如监管机构要求金融机构从业者开展资产管理业务时，需要明晰整个业务流程，并且做到合规留痕。各大机构都需要在金融安全意识逐步提高的前提下，像彭博 IB 这样的信息终端在 2013 年也曾出现信息泄密事件，表明数据留存在第三方服务器上风险较高。因此，机构们对私有部署的系统方面，需求也渐渐增加。

「凡泰极客」开发的 PaaS 平台 Finchat，希望为金融机构提供一套合规沟通及协同的工具，并成为金融机构对内对外一切数字化社交关系的管理中心。同时，其本身是一个面向金融机构应用开发者的 CaaP（Conversation As A Platform – 会话即平台），支持各种金融业务场景的构建。

梁启鸿表示，凡泰极客希望通过 Finchat 建立的金融社交网络是去中心化的，无论在机构之间或者是机构与散户之间，社交图谱均应该由金融机构自己保有，而不应该由某个第三方社交平台拥有。但是，去中心化不等同于去监管，数字化连接恰恰让“监管在线”更加容易。

通过 Finchat，金融机构可以管理内部的各个部门、分支机构，以及员工之间的数字化社交关系，通过私有云部署与合规存储保证数据安全；而在机构外部，员工可以建立自己的社交图谱，管理与外部客户的关系。和通用社交工具一样，Finchat 也提供文字、语音、视频、电话等各种沟通方式。

Finchat 目前可以在移动端和 PC 端上使用。梁启鸿表示，移动端体验与微信类似，用户可以在上面发即时信息、建群，以及开语音和视频会议。而在日常的沟通界面背后，Finchat 的通讯标准均达到保密级别，聊天记录会添加水印，防止信息泄露，转发文件也可以被原发起人跟踪。

PC 端增加了更多专业版功能。除了日常的聊天和通讯录界面，金融机构私有化的“应用市场”是 Finchat PC 端的重要部分。在 Finchat 应用市场中，用户可以上架桌面版应用插件、移动端小程序、机器人（ChatBot）、函数即服务等一系列应用组件。金融机构的 IT 部门人员能够在里面开发与发布各种面向内部员工或者面向外部客户的应用。这些应用可以被分享和转发，让协作者在同一个业务场景中进行协作。

梁启鸿补充，在上述的场景中，银行、券商们可以通过 FinChat 建立自己的社交网络，但这些机构不能完全封闭而成为信息孤岛，否则是没有生命力的，因为客户往往在公共社交平台上，所以金融机构的社交网络需要通过合规手段与公共平台联通。

基于此，Finchat 能够金融机构内部和公共平台互联互通。一个典型的服务场景是，银行或券商营业网点的业务人员在开展业务时，可以把自己所在营业网点的“虚拟营业部”小程序转发给微信中的客户。客户进入小程序就相当于进入 Finchat 平台上的营业网点，所有的交互过程记录均会保存在机构的私有云中。

FinChat 对于金融科技开发者和交易员也会有一定的吸引力。例如交易员可以让开发人员替自己在 FinChat 的即时通讯工具中订制、注入交易指令和操作命令，对于专业交易员而言，敲键盘比使用鼠标操作 UI 更高效；此外，针对各种业务场景的机器人助手也可以按需要进行开发与上下架。

Finchat 的目标客群包括银行、证券、基金、保险、小贷等细分领域的金融企业。目前平台已有客户十余家，客单从数十万到数百万不等。此外，Finchat 也提供部分证券科技相关战略咨询服务。

关于 Finchat 的竞争优势，梁启鸿认为在于其对金融场景支持的全面性和可延展性。“市面上很多社交产品和协同技术，作为通用工具要么缺乏针对金融场景的专业支持，要么是仅仅覆盖一些细分的金融业务场景，比如集中在行业内部的领域或岗位间的交流协同。但 Finchat 希望打通的，是从线上到线下，从零售到机构中的各个场景。”他表示。

Finchat 的初创团队由来自广发证券、互联网企业及华尔街投行交易技术背景的工程师组成。公司近期将启动 A+ 轮融资，规模预计在 2000 - 4000 万元左右。资金将用于加大前沿技术的投入，如应用密码学和区块链的一些相关技术到合规监管领域以及促进金融社交所需要的信任关系建立；并完善产品及进行市场推广