保险理财师获客难、形象差、销售误导？「财艺家」认为得提高综合素质与建设信誉体系

经济形势变化、人均收入逐步提升、健康意识增强种种因素让保险行业越来越受关注。根据国家统计局，2013 年 - 2017 年中国保险行业原保险保费收入的年均复合增长率为 20.72%，进入高速增长时期，健康险等保障型保险产品受到越来越多的老百姓关注。

作为连接保险行业和客户的一大环节，保险销售人员角色愈发重要。尤其在 2015 年取消了保险销售资格考试后，中国保险代理人数量呈现爆发式增长——据统计，保险代理人及保险经纪人总量已达 800 万左右。不少创业项目针对这一人群提供内容和服务，包括 36 氪关注的保险师、700度、快保、保险神器、超级圆桌、保险秘书等。

36氪近日接触到的「财艺家」则是建立一个保险理财师的平台，为他们提供科普文章、培训体系及展业工具，进而发展建设保险理财师的信誉体系。

财艺家创始人兼 CEO 曹建平对 36 氪表示：“尽管保险销售人员已近 800 万，但社会形象差、流动性高、综合素质低、销售误导以及增员难等问题一直困扰着这一群体。随着 80 后成为消费主力，市场对保险销售人员提出了更高的要求，未来只有更加专业、持续学习、并且善于利用科技工具的新锐理财师才能赢得市场，也就是财艺家提出的‘新锐保险理财师’”。因此，财艺家希望基于微信和小程序生态，从专业的内容、展业工具及信誉体系三方面为保险理财师提供更好的展业条件，建立保险理财师人员学习、获客、增信、连接保险客户的平台。

在内容方面，财艺家以公众号为载体，通过原创文章向保险理财师及 C 端受众输出保险理念，保险科普常识等。曹建平认为，科普性质的文章是连接保险理财师与其客户的重要途径，基于此，财艺家的文章力求通俗易懂，希望成为他们与客户交流时值得参考的第三方资讯来源。目前，财艺家已经完成了公众号 1.0 版本的建设，上线数月以来，自然增长下的单篇阅读量已经超过 17 万。

保险理财师还可以通过财艺家的课程体系进行学习。财艺家的课程走严选路线，并会根据保险理财师的不同发展阶段提供完整的培训体系，并会为背景不相同的保险理财师定制学习方案。目前平台上线了《大额保单 36 全攻略》等课程，未来还将“小加学院”品牌，结合线上课程和线下学院的模式提供服务。

除了提升素质外，保险理财师展业时的一大痛点在于获客，这也是大多数针对经纪人端产品的切入口所在。在这一方面，财艺家展业工具的亮点在于——将展业工具与信誉评估体系相结合。

曹建平表示，从获客场景出发，保险最后成交与否与保险理财师与客户间的信任关系密切，因此财艺家十分重视信誉体系的建设。比如，保险理财师在小程序“保加加”中制作的拓客简历，可以用于向客户展示详实履历和专业资质，每段经历可以邀请同学、同事等微信好友进行认证。另外，在“口碑”模块中，保险理财师不仅可以帮助客户管理保单，还可以让客户点评服务，积累口碑，增加自身可信度。

盈利模式方面，财艺家目前主要通过培训业务盈利，后续也会考虑工具服务、业务咨询、增信以及大数据服务等方式。

团队方面，CEO 曹建平拥有超过 12 年的保险行业从业经验，曾长期担任中国保险行业协会培训部负责人。其他联合创始人包括来自保险营销一线的保险理财师、精算师、IT专家及大数据专家。

财艺家于 2018 年 8 月获得灵悦资本种子轮投资，目前已经启动新一轮融资。