智能投顾+主题，让小白也能进行证券投资， Folio 获 1600 万美元 A 轮融资

近日，在线证券经纪服务初创企业 FOLIO 宣布获得 18 亿日元（约 1600 万美元）A 轮融资，由现有投资者 DCM Ventures 和 Draper Nexus Ventures 以及新投资者 JAFCO、Monex Ventures、Mitsui Sumitomo Insurance Venture Capital 和 Rakuten Fintech Fund 参投。公司计划利用本轮融资推进服务开发、员工招聘以及业务营销工作，为其在今年春季将要推出的新服务做准备。

FOLIO 创立于 2015 年，总部位于东京，致力于提供在线证券平台服务，专门从事主题投资。公司以提供无障碍投资服务为使命，旨在开发一项服务，能够让每个人都更方便，也更高效地进行资产管理。

这一服务主要针对那些有兴趣投资但却因为没时间、金融产品复杂或者担心风险而一直没有尝试的人群而推出。在 FOLIO 平台上，用户不仅可以通过机器人智能投顾（robo-advisor）进行资产管理，还可以在各种投资趋势分析和技术辅助下，选择投资方案。用户不必选择具体想要投资的公司，他们只需要选择自己喜欢的主题即可，例如无人驾驶或者 2020 年东京奥运会等。这样即使是初学者也可以很容易地开始投资。

FOLIO 平台提供的各种专题投资组合中所包含的股票都是通过公司独立开发的算法进行挑选，实现了股票比例多元优化。与单一股票相比，这样可以降低客户面临的风险，帮助他们获取更高的回报。

除此之外，FOLIO 平台还有一个功能，就是可以告诉用户买入或卖出的适当时机，以及重新调整投资组合比例的时间，这样就解决了用户由于缺乏股票相关知识，而不知该何时售出的困扰。

FOLIO 的 CEO Shinichiro Kai 表示：“现在，有超过一半的家庭资产是保存在用户银行账户中，金额大约为 17 万亿美元。由于人口老龄化以及利率下降，人们开始担忧这些会对养老金计划造成不利影响，公用以及私营部门必须解决这一问题，将银行储蓄转变为流动投资。FOLIO 将为客户提供先进的资产管理服务，实现投资理财简单化，希望能够利用金融技术振兴国家经济。”

Rakuten Fintech Fund 管理合伙人 Oskar Mielczarek de la Miel 说道：“FOLIO 的最大优势在于能够让任何人都快速而又轻松地在自己所选择的领域开始小额投资。”

FOLIO 自创立以来，获得融资总额约为 1861 万美元。