加密货币 | 印度多家银行管控比特币交易所账户

据经济时报报道，近日印度大型银行正在对十大本土比特币交易所的部分账户采取暂停交易措施，认为其涉及可疑交易。银行还要求交易所提供额外担保，并对少数账户限制提现。采取行动的银行包括印度国家银行、Axis银行、HDFC银行和ICICI银行和Yes银行等，接受审查的交易所包括Zebpay, Unocoin, CoinSecure和BtcxIndia等。

此前印度比特币交易基本处于无监管状态，直到一个月前，印度税务机关对比特币交易所开展了现场检查，调查比特币用户和交易者的身份及记录。税务官员发现，印度十大交易所的总收入可能达到4000亿卢比，但一些交易所并未提供财务数据，他们从未交过营业税及增值税。另一些交易所则提交了非常可疑的数据，提供的资料前后矛盾。

目前至少有8个银行账户被冻结，其他账户正在接受审查，并规定了提款限额。银行方面也已向金融情报部门提交可疑交易报告。由于无法操作银行账户，许多比特币交易所面临现金流问题，一些发起人正在寻求抵押个人财产。这些银行还向这些交易所的发起人寻求额外的抵押担保。

一位与其中一家交易所合作的高管表示，过去一个月，一些数字货币交易所的发起人试图与政府官员会面，但没有成功。印度比特币交易所希望弄清楚当局对比特币的定义。

一旦比特币等虚拟货币被认定为货币，那么交易所就不需要纳税。如果它们被分类为商品，就需要缴纳18%的税款。如果这些虚拟币交易被界定为服务，则要缴纳12%的税费。如果按照18%的商品税来缴税，比特币交易所需要支付的税款总额或达11.3亿美元。

此前，印度政府和印度储备银行已经发出了几次反对比特币交易的警告，前者甚至将比特币与庞氏骗局相比较。尽管包括中国在内的8个国家都倾向于禁止比特币交易，但印度还未出台明确的政策法规。