红头文件加码监管，五部委联合发布虚拟货币风险提示

编者按：本文来自36氪战略合作区块链媒体“Odaily星球日报 ”（公众号ID：o-daily，APP下载）

8 月 24 日下午，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委联合发布《关于防范以 “虚拟货币” “区块链” 名义 进行非法集资的风险提示》。

24 日晚，央视新闻联播播出《防范以“虚拟货币”等为名的非法集资》的联播快讯，节目同时特别对银保监会、公安部等五部门联合发布的风险提示做了报道。

该《提示》对炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实的活动特征做了总结，并称上述活动以 “金融创新” 为噱头实质是 “借新还旧” 的庞氏骗局，呼吁民众理性看待区块链，积极举报反映违法犯罪线索。

在其总结的三大特征中，矛头指向十分明显。

一为网络化、跨境化明显。主要是依托互联网、聊天工具进行的场外交易；非法搭建境外服务器实施违法活动；以及代投诈骗。

二为欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。该特征则指向了空投名人站台等营销行为；操纵币价；以及 ICO（首次代币发行）、 IFO（首次分叉发行）、IEO（首次交易发行）、IMO（首次矿机发行）等变相发币融资行为。

三为存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

回顾 2017 年 9 月 4 日，央行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，可以看出，《提示》重点已经由 ICO 变成了非法集资、传销、诈骗活动，发行部委此次也新增了公安部与市场监管总局。

《提示》虽未点名，但场外交易的两位主人公微信支付与支付宝今日( 8 月 24 日)已陆续发声。蚂蚁金服方面表示，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。腾讯互联网金融则发表声明称，已针对支付渠道上的违规行为，采取了限制收款功能及额度，实时监控日常交易等措施。

自本月 21 日，微信永久封停了部分涉嫌发布 ICO（首次代币发行）和虚拟货币交易炒作信息的微信公众号以来，截止今日，官方已连续四天释放强监管信号：22 日，北京市朝阳区政府要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动；23 日，江苏省金融办向 13 个设区市政府分别发函，将互金整治拓展到虚拟货币及 ICO 等领域；至今日，五部委发布《关于防范以 “虚拟货币” “区块链” 名义进行非法集资的风险提示》。

今年 7 月已有预兆。中钞区块链技术研究院院长张一锋在接受媒体采访时曾表示，人民银行针对相关非法金融活动的新变种与新情况，同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，以防范化解可能形成的金融风险与道德风险。

打着 “区块链” 幌子的 ICO 诈骗，最终伤害的无疑是投资者和市场。全国币改风潮之下，新一轮的集中监管对于发币乱象无疑是一个威慑，且基于今日的红头文件，可以预见监管力度还会层层加码。

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